Les ETF obligataires permettent de diversifier un portefeuille actions avec une exposition à la dette d'État et d'entreprises. Après deux ans de remontée des taux, les rendements offerts par les obligations sont redevenus attractifs. Le choix se fait entre obligations souveraines (sécurité), corporate (rendement supérieur) ou aggregate (mix).
Triés par performance 5 ans annualisée. Cliquez sur les colonnes pour trier différemment.
| ETF | TER | Perf 1 an | Perf 5 ans (annualisée) | Perf 10 ans | Encours | Type | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares EUR Corporate BondIE00B3F81R35 · iShares | 0.20 % | +1.2 % | -0.0 % | +0.9 % | 12.0 Mds € | Dist. | Acheter* |
| iShares Global Aggregate BondIE00BDBRDM35 · iShares | 0.10 % | +2.9 % | -1.6 % | +0.3 % | 6.5 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares Euro Gov Bond 15-30YIE00B14X4M10 · iShares | 0.15 % | -2.9 % | -7.4 % | -2.7 % | 1.4 Mds € | Dist. | Acheter* |
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Avertissement risque — Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 61 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. Les crypto-actifs sont des instruments volatils non régulés au sens de la directive MiFID II.
Ce site ne fournit aucun conseil en investissement personnalisé. Les informations présentées le sont à titre purement informatif et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente. Avant toute décision, consultez un conseiller en investissements financiers (CIF) inscrit à l'ORIAS.
Pendant 15 ans (2008-2022), les politiques de taux zéro ont rendu les obligations peu attractives : rendement nul, volatilité élevée, pertes en cas de remontée des taux. La remontée brutale des taux directeurs en 2022-2023 (de 0 % à 5 % aux US, de -0,5 % à 4 % en zone euro) a changé la donne. Les obligations offrent à nouveau des rendements significatifs.
En 2026, les rendements à l'achat :
Les ETF obligataires offrent diversification, liquidité quotidienne et frais minimes (0,10 à 0,25 %) — bien supérieurs à l'achat individuel d'obligations pour la plupart des particuliers.
Plusieurs catégories selon votre objectif :
Choix typique pour un portefeuille équilibré : iShares AGGG ou IEAC en cœur, complété éventuellement par des obligations High Yield ou émergentes en satellite.
La règle traditionnelle « 100 - âge » suggère le pourcentage d'actions, le reste en obligations. À 30 ans : 70 % actions / 30 % obligations. À 60 ans : 40 % actions / 60 % obligations.
Modernes : avec l'espérance de vie qui s'allonge et les rendements actions long terme, beaucoup de spécialistes recommandent moins d'obligations, ou « 120 - âge ». À 30 ans : 90 % actions / 10 % obligations.
Profils types :
L'idée : réduire progressivement le risque action en approchant de la phase de consommation. Mais ne pas sur-allouer aux obligations en phase d'accumulation, car elles plombent la performance long terme.
Les ETF obligataires ne sont pas éligibles au PEA. Enveloppes possibles :
Note importante : les ETF obligataires capitalisants sont préférables aux distribuants en phase d'accumulation, car ils évitent la fiscalité sur les coupons intermédiaires. La performance long terme est mécaniquement supérieure d'environ 0,5 à 1 % par an pour un investisseur en CTO.
Le TER (Total Expense Ratio) représente les frais annuels prélevés sur l'encours. La performance 5 ans annualisée est la moyenne géométrique du rendement sur la période — c'est l'indicateur le plus fiable pour comparer des fonds à horizon investissement. L'encours reflète la taille du fonds : un encours supérieur à 1 milliard d'euros limite fortement le risque de fermeture du produit. La colonne Type indique si l'ETF est capitalisant ou distribuant, et s'il est éligible PEA.