Le S&P 500 regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. C'est l'indice de référence du marché américain, avec une performance annualisée d'environ 10 % sur 30 ans. Plusieurs ETF UCITS le répliquent fidèlement, y compris une version éligible PEA via la synthèse.
Triés par performance 5 ans annualisée. Cliquez sur les colonnes pour trier différemment.
| ETF | TER | Perf 1 an | Perf 5 ans (annualisée) | Perf 10 ans | Encours | Type | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500IE00B5BMR087 · iShares | 0.07 % | +22.2 % | +14.2 % | +14.4 % | 105.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Vanguard S&P 500IE00B3XXRP09 · Vanguard | 0.07 % | +22.2 % | +14.2 % | +14.4 % | 47.0 Mds € | Dist. | Acheter* |
| Amundi PEA S&P 500FR0013412285 · Amundi | 0.15 % | +24.8 % | +13.9 % | +10.6 % | 3.4 Mds € | Cap. PEA | Acheter* |
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Avertissement risque — Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 61 % des comptes de clients particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. Les crypto-actifs sont des instruments volatils non régulés au sens de la directive MiFID II.
Ce site ne fournit aucun conseil en investissement personnalisé. Les informations présentées le sont à titre purement informatif et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente. Avant toute décision, consultez un conseiller en investissements financiers (CIF) inscrit à l'ORIAS.
Le S&P 500 (Standard & Poor's 500) regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, sélectionnées par un comité du S&P Dow Jones Indices sur la base de leur capitalisation, leur liquidité et leur représentativité sectorielle. Créé en 1957, c'est l'indice de référence absolu du marché américain et l'un des plus suivis au monde.
Les 10 premières lignes (Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet, Meta, Berkshire Hathaway, Eli Lilly, Tesla, JPMorgan) représentent à elles seules environ 32 % de l'indice. Le secteur technologique pèse près de 30 %, suivi de la santé, de la finance et de la consommation discrétionnaire.
Performance historique : environ 10 % par an en USD sur 30 ans, dividendes réinvestis. Sur la décennie 2014-2024, le rendement annualisé a dépassé 13 %, porté par la performance des « Magnificent Seven » (Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Nvidia, Meta, Tesla).
Le marché des ETF S&P 500 est ultra-compétitif, ce qui tire les frais vers le bas :
Pour la majorité des investisseurs en CTO, l'iShares CSPX reste le choix par défaut grâce à son encours massif et sa fiscalité avantageuse (Irlande). Sur PEA, l'Amundi PE500 ou BNP Paribas Easy S&P 500 (ESE) sont les seuls accessibles.
Le S&P 500 et le MSCI World se chevauchent largement : les actions américaines représentent environ 70 % du MSCI World. Choisir le S&P 500 plutôt que le MSCI World revient à concentrer son exposition à 100 % sur les États-Unis, en sacrifiant la diversification vers l'Europe, le Japon et les autres marchés développés.
Arguments en faveur du S&P 500 pur :
Arguments contre :
Une approche équilibrée : 80 % MSCI World + 20 % S&P 500 sur PEA pour cumuler diversification et avantage fiscal.
Trois enveloppes pour héberger un ETF S&P 500, avec des fiscalités très différentes :
Optimisation : maxer le PEA avec un ETF S&P 500 synthétique, puis basculer sur le CTO avec un ETF physique (CSPX) au-delà du plafond.
Le TER (Total Expense Ratio) représente les frais annuels prélevés sur l'encours. La performance 5 ans annualisée est la moyenne géométrique du rendement sur la période — c'est l'indicateur le plus fiable pour comparer des fonds à horizon investissement. L'encours reflète la taille du fonds : un encours supérieur à 1 milliard d'euros limite fortement le risque de fermeture du produit. La colonne Type indique si l'ETF est capitalisant ou distribuant, et s'il est éligible PEA.