Comparateur indépendant des meilleurs ETF UCITS pour les investisseurs francophones. Performances, frais (TER), encours, éligibilité PEA — données rafraîchies régulièrement via Yahoo Finance.
30 ETF affichés. Cliquez sur les colonnes pour trier, utilisez les filtres ci-dessous.
| ETF | TER | Perf 1 an | Perf 5 ans (annualisée) | Perf 10 ans | Encours | Type | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VanEck DefenseIE000YYE6WK5 · VanEck | 0.55 % | +17.1 % | +25.1 % | +11.9 % | 2.4 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares Physical GoldIE00B4ND3602 · iShares | 0.12 % | +42.3 % | +20.9 % | +13.2 % | 18.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 · Deutsche Boerse | 0.03 % | +38.1 % | +20.8 % | +12.9 % | 14.8 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Invesco Physical GoldIE00B579F325 · Invesco | 0.12 % | +37.9 % | +20.6 % | +12.7 % | 16.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Xtrackers AI & Big DataIE00BGV5VN51 · Xtrackers | 0.35 % | +46.3 % | +20.0 % | +14.6 % | 4.1 Mds € | Cap. | Acheter* |
| WisdomTree Physical GoldJE00B1VS3770 · WisdomTree | 0.39 % | +42.5 % | +19.5 % | +13.1 % | 12.5 Mds € | Cap. | Acheter* |
| VanEck SemiconductorsIE00BMC38736 · VanEck | 0.35 % | +146.6 % | +18.6 % | +8.9 % | 4.9 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Amundi MSCI World EnergyLU1681037948 · Amundi | 0.30 % | +17.7 % | +18.4 % | +8.3 % | 670 M € | Cap. | Acheter* |
| 21Shares BitcoinCH0454664001 · 21Shares | 1.49 % | -20.8 % | +17.8 % | +29.9 % | 1.8 Mds € | Cap. | Acheter* |
| HANetf DefenceIE000OJ5TQP4 · HANetf | 0.49 % | +9.8 % | +17.7 % | +8.5 % | 1.5 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares Nasdaq 100IE00B53SZB19 · iShares | 0.30 % | +32.1 % | +17.6 % | +20.7 % | 14.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Invesco EQQQ NasdaqIE0032077012 · Invesco | 0.30 % | +32.5 % | +17.6 % | +20.7 % | 8.5 Mds € | Dist. | Acheter* |
| Amundi PEA NasdaqFR0011871128 · Amundi | 0.23 % | +32.2 % | +17.5 % | +20.6 % | 2.1 Mds € | Cap. PEA | Acheter* |
| ETC Group Physical BitcoinGB00BJYDH287 · ETC Group | 2.00 % | -27.5 % | +15.6 % | +20.3 % | 1.1 Mds € | Cap. | Acheter* |
| WisdomTree AIIE00BDVPNG13 · WisdomTree | 0.40 % | +67.2 % | +14.5 % | +16.8 % | 720 M € | Cap. | Acheter* |
| iShares Core S&P 500IE00B5BMR087 · iShares | 0.07 % | +22.2 % | +14.2 % | +14.4 % | 105.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Vanguard S&P 500IE00B3XXRP09 · Vanguard | 0.07 % | +22.2 % | +14.2 % | +14.4 % | 47.0 Mds € | Dist. | Acheter* |
| iShares MSCI World ValueIE00B652H904 · iShares | 0.30 % | +75.6 % | +13.9 % | +12.6 % | 2.3 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Amundi PEA S&P 500FR0013412285 · Amundi | 0.15 % | +24.8 % | +13.9 % | +10.6 % | 3.4 Mds € | Cap. PEA | Acheter* |
| iShares MSCI World QualityIE00BL25JL35 · iShares | 0.30 % | +26.5 % | +13.8 % | +14.4 % | 6.2 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares MSCI WorldIE00B4L5Y983 · iShares | 0.20 % | +20.4 % | +12.4 % | +12.4 % | 89.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Amundi MSCI WorldLU1681043599 · Amundi | 0.38 % | +19.9 % | +12.1 % | +12.1 % | 5.2 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares MSCI ACWILU1437016972 · iShares | 0.20 % | +26.9 % | +11.9 % | +12.4 % | 9.8 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Vanguard FTSE All-WorldIE00BK5BQT80 · Vanguard | 0.22 % | +22.8 % | +11.7 % | +8.4 % | 21.0 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Vanguard FTSE All-World HDYIE00B8GKDB10 · Vanguard | 0.29 % | +21.7 % | +11.2 % | +9.4 % | 6.8 Mds € | Dist. | Acheter* |
| iShares MSCI World HealthcareDE000A1H7Z29 · iShares | 0.25 % | +15.9 % | +10.8 % | +11.6 % | 2.7 Mds € | Cap. | Acheter* |
| iShares S&P 500 EnergyIE00B27YCN58 · iShares | 0.15 % | +23.3 % | +10.6 % | +12.3 % | 2.3 Mds € | Dist. | Acheter* |
| iShares Global Dividend 100DE000A0F5UH1 · iShares | 0.46 % | +27.2 % | +10.4 % | +8.5 % | 3.4 Mds € | Dist. | Acheter* |
| iShares Robotique & AutomationIE00BYZK4552 · iShares | 0.40 % | +45.3 % | +10.3 % | +15.1 % | 3.3 Mds € | Cap. | Acheter* |
| Amundi MSCI JapanLU1681039951 · Amundi | 0.12 % | +30.1 % | +9.9 % | +6.7 % | 1.9 Mds € | Cap. | Acheter* |
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Un bon ETF combine frais réduits (TER inférieur à 0,30 % pour les indices larges), encours élevé (au-dessus d'1 milliard d'euros pour limiter le risque de fermeture du fonds), réplication physique de préférence (l'ETF détient réellement les titres de l'indice) et éligibilité fiscale adaptée à votre enveloppe (PEA, CTO, assurance-vie).
Le Total Expense Ratio représente les frais annuels prélevés sur l'encours. Un écart de 0,30 point de TER entre deux ETF identiques représente, sur 30 ans à 7 % de rendement annuel moyen, près de 10 % de capital final en moins. Sur un investissement de 100 000 €, c'est l'équivalent de 30 000 € qui partent en frais cumulés. Les ETF d'indices larges comme le S&P 500 ou MSCI World affichent désormais des TER inférieurs à 0,10 %, fruit d'une concurrence féroce entre émetteurs (iShares, Vanguard, Amundi, SPDR, Xtrackers).
Les ETF capitalisants réinvestissent automatiquement les dividendes dans le fonds : pas de fiscalité intermédiaire, croissance maximale par effet d'intérêts composés. Les ETF distribuants versent les dividendes chaque trimestre ou semestre : utile pour les investisseurs en phase de consommation (retraite, complément de revenu) mais moins efficient fiscalement pour la phase d'accumulation.
En phase d'accumulation longue (15-30 ans), la différence cumulée entre capitalisant et distribuant peut atteindre 15 à 20 % de capital final, simplement à cause de la fiscalité prélevée à chaque distribution sur un CTO.
La réplication physique consiste à détenir réellement les titres de l'indice. La réplication synthétique utilise un contrat de swap avec une banque pour répliquer la performance. Le synthétique permet d'accéder à certains indices (S&P 500 sous PEA notamment) impossibles autrement, mais introduit un risque de contrepartie limité par la réglementation UCITS.
La plupart des ETF UCITS sont domiciliés en Irlande ou au Luxembourg, juridictions optimisées pour la retenue à la source américaine. Pour les ETF investis en actions US, un domicile irlandais réduit la retenue de 30 % à 15 %, soit environ 0,2 point de performance annualisée gagnée. Les domiciles français (Amundi, BNP Easy) sont nécessaires pour l'éligibilité PEA.
Un ETF avec un encours supérieur à 1 milliard d'euros est considéré comme pérenne. En dessous, le risque de fermeture du fonds existe (rare mais réel : l'émetteur peut décider de liquider le produit s'il n'est pas rentable, ce qui force les investisseurs à vendre dans des conditions parfois défavorables). Les références incontestées dépassent les 10 milliards (CSPX, IWDA, EQQQ, EIMI).
Le choix de l'enveloppe est aussi important que le choix de l'ETF. En France, les principales options sont :
Le Dollar Cost Averaging consiste à investir un montant fixe à intervalle régulier (typiquement chaque mois), indépendamment des conditions de marché. Cette discipline élimine le stress du market timing, lisse mécaniquement le prix d'achat (vous achetez plus d'unités quand les cours baissent, moins quand ils montent) et permet d'investir tôt même sans gros capital initial.
Étude historique : sur les 100 dernières années, un investisseur en DCA mensuel sur le S&P 500 a obtenu une performance proche d'un investisseur qui aurait parfaitement timé le marché, avec une volatilité psychologique très inférieure. La régularité bat la perfection.