WisdomTree Physical Silver
ETC argent physique de WisdomTree, domicilié à Jersey, parmi les plus anciens du marché (2007) mais aussi le plus cher des quatre grands : 0,49 % de frais.
Par Bertrand Marquette, entrepreneur et investisseur · mis à jour le
Notre analyse de WisdomTree Physical Silver
Le WisdomTree Physical Silver existe depuis 2007 et conserve un encours important de 2,4 milliards d’euros, ce qui garantit une liquidité correcte. Mais ses 0,49 % de frais courants pèsent : l’Invesco Physical Silver et l’iShares Physical Silver coûtent respectivement 0,19 % et 0,20 %, soit moins de la moitié, pour le même sous-jacent. La différence se cumule d’année en année, d’autant que l’argent ne verse aucun revenu pour la compenser.
Comme les autres produits du segment, c’est un ETC et non un fonds UCITS : l’investisseur détient un titre de dette de l’émetteur, garanti par du métal, ce qui ajoute un risque propre à la structure. La volatilité sur trois ans atteint 40 % et le repli maximal observé près de 49 %. Capitalisant par nature, non éligible au PEA, il convient surtout à qui possède déjà le produit ou le conserve pour une raison précise.
Points forts
- Produit ancien (2007) et bien établi
- 2,4 Md€ d’encours, liquidité solide
- Adossé à de l’argent physique
Points de vigilance
- 0,49 %, plus du double des moins chers
- ETC : risque de l’émetteur
- Non éligible au PEA
Pour qui ? Pour un investisseur qui détient déjà ce titre ; à frais égaux sur le même sous-jacent, d’autres ETC argent coûtent moins de la moitié.
Ce que disent les chiffres
- Ses frais de 0,49 % sont supérieurs à la médiane de la catégorie « Argent » dans notre base (0,20 %).
- Il est classé n° 3 sur 6 ETF suivant le même indice dans notre base, selon notre note (6,6/10).
- Un ETF suivant le même indice coûte moins cher : Invesco Physical Silver (0,19 %).
- Il n’est pas éligible au PEA : il se détient sur un compte-titres ordinaire, une assurance vie ou un PER selon le courtier.
- Sa pire baisse sur la période observée (depuis 12 octobre 2016) est de −48,9 %, atteinte en juillet 2026.
Performance de WisdomTree Physical Silver
Calculée par nos soins à partir des cours ajustés des dividendes (Yahoo Finance, ligne PHAG.MI, EUR), au 12 octobre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Évolution d’un investissement de 100 depuis 29 octobre 2021.
| Période | Performance | Annualisée |
|---|---|---|
| 1 an | +25,5 % | +25,5 % |
| 3 ans | +147,7 % | +35,3 % |
| 5 ans | +170,3 % | +22,0 % |
| 10 ans | +225,9 % | +12,5 % |
Année par année
- Volatilité annualisée (3 ans)
- 40,3 %
- Plus forte baisse observée
- −48,9 % (17 juillet 2026)
Caractéristiques
Source : fiche du fonds (justETF, 12 octobre 2026), à recouper avec le DIC de l’émetteur.
- ISIN
JE00B1VS3333- Ticker principal
- PHAG
- Émetteur
- WisdomTree
- Indice suivi
- Silver
- Univers
- Métaux précieux, Silver
- Frais courants (TER)
- 0,49 % par an
- Encours
- 2,4 Md €
- Politique de distribution
- Capitalisation
- Méthode de réplication
- Physique ( Physiquement garanti )
- Devise du fonds
- USD · non couvert contre le risque de change
- Domiciliation
- Jersey
- Conforme UCITS
- Non
- Prêt de titres
- Non
- Date de lancement
- 24 avril 2007
- Éligibilité PEA
- Non (non listé comme éligible)
Où est coté WisdomTree Physical Silver ?
Le même ETF est coté sur plusieurs places, dans plusieurs devises. Le prix, le spread et la liquidité varient d’une ligne à l’autre.
| Place | Devise | Ticker |
|---|---|---|
| Euronext Amsterdam | EUR | PHAG |
| Borsa Italiana | EUR | PHAG |
| London Stock Exchange | GBX | PHSP |
| London Stock Exchange | USD | PHAG |
| Euronext Paris | EUR | PHAG |
| XETRA | EUR | VZLC |
| gettex | EUR | VZLC |
Ce que coûtent les frais de WisdomTree Physical Silver
Exemple chiffré, hypothèse purement illustrative.
Avec un TER de 0,49 %, un versement unique de 10 000 € qui progresserait de 6 % brut par an laisserait environ 811 € de frais cumulés au bout de 10 ans, soit 4,5 % du capital final brut. Testez vos montants dans le calculateur de frais.
Où acheter WisdomTree Physical Silver ?
Courtiers proposant un compte-titres, classés par coût d’un ordre de 1 000 € sur une place française. Vérifiez la présence de la ligne exacte (ISIN JE00B1VS3333) dans le catalogue avant d’ouvrir un compte.
| Courtier | Enveloppes | Ordre de 1 000 € (Paris) |
|---|---|---|
| eToro | CTO | 0 € |
| Trading 212 | CTO | 0 € |
| XTB | PEACTO | 0 € |
| N26 | PEACTO | 0,90 € |
| Scalable Capital | CTO | 0,99 € |
| Bitpanda | CTO | 1,00 € |
Questions fréquentes sur WisdomTree Physical Silver
Quels sont les frais de WisdomTree Physical Silver ?
WisdomTree Physical Silver est-il éligible au PEA ?
WisdomTree Physical Silver est-il capitalisant ou distribuant ?
Quelle est la performance de WisdomTree Physical Silver sur 5 ans ?
Où acheter WisdomTree Physical Silver ?
Quel est l’encours de WisdomTree Physical Silver ?
Sources : fiche du fonds sur justETF (frais, encours, caractéristiques, composition), cours de clôture ajustés sur Yahoo Finance (performances et volatilité recalculées par meilleurs-etf.net), liste des ETF éligibles au PEA recoupée avec les documents des émetteurs. Dernier calcul : 12 octobre 2026. Informations à titre pédagogique, sans conseil en investissement. Risque de perte en capital.
