Guides ETF : 32 pages pour investir en connaissance de cause
De « c’est quoi un ETF ? » à la déclaration d’impôts : chaque guide explique une question précise, avec les règles françaises de 2026, des exemples chiffrés et les sources.
Par Bertrand Marquette, entrepreneur et investisseur · mis à jour le
Les bases
Comprendre ce qu’est un ETF, le lire, l’acheter et mesurer ses coûts et ses risques.
C’est quoi un ETF ?
La définition d’un ETF, son fonctionnement, la différence avec un tracker ou un fonds indiciel, et ses limites.
Vérifié le 12 octobre 2026
Comment acheter des ETF
Les étapes concrètes pour acheter un ETF : enveloppe, courtier, ISIN, ordre de bourse, plan programmé et pièges.
Vérifié le 12 octobre 2026
Comment lire une fiche ETF
ISIN, TER, indice, réplication, devise, encours, DIC : ce que signifie chaque rubrique d’une fiche ETF et ce qui compte.
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF physique ou synthétique
Swap, prêt de titres, risque de contrepartie à 10 %, fiscalité des dividendes et PEA : qui choisit quoi, et pourquoi.
Vérifié le 12 octobre 2026
Spread et liquidité : acheter un ETF au bon prix
Mesurer le spread, comprendre les market makers, choisir l’heure et la place de cotation, utiliser l’ordre à cours limité.
Vérifié le 12 octobre 2026
Les risques des ETF
Marché, change, contrepartie, prêt de titres, liquidité, fermeture : les risques des ETF et ce que la réglementation protège.
Vérifié le 12 octobre 2026
Choisir ses ETF
Quel indice, quel type d’ETF, quelle enveloppe : les critères de décision.
Frais d’un ETF et TER
TER, courtage, spread, change, tracking difference, impôt : le coût total d’un ETF et un exemple chiffré sur 20 ans.
Vérifié le 12 octobre 2026
Tracking difference et tracking error
Formules, exemple chiffré, causes d’un écart négatif ou positif et lecture sur une fiche : le vrai coût d’un ETF.
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF couvert du change ou non couvert
Le risque euro-dollar, ce que coûte une part EUR Hedged et les cas où la couverture a du sens pour un investisseur en euros.
Vérifié le 12 octobre 2026
Quel ETF choisir ?
La méthode en huit étapes pour choisir un ETF : objectif, indice, enveloppe, frais, taille, réplication, devise, avec trois profils types.
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MSCI World ou S&P 500
Composition, poids des États-Unis, concentration tech, frais et enveloppe : comment choisir entre un ETF MSCI World, S&P 500 ou All-World.
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ETF obligataires
Types d’ETF obligataires, duration chiffrée, risque de crédit, ETF monétaires €STR, fiscalité et enveloppes (CTO, assurance vie, PEA).
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ETF thématiques et sectoriels
IA, défense, énergie propre, eau : ce que valent ces ETF, leurs risques de concentration et la part raisonnable à leur accorder.
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ETF à effet de levier (x2, x3, inversés)
Rebalancement quotidien, décroissance de volatilité, PEA ou CTO : pourquoi ces ETF ne sont pas faits pour être conservés.
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ETF bitcoin et crypto : ETP, ETN et accès
ETF, ETP, ETN et ETF spot américains : ce qu’un épargnant français peut acheter, dans quelle enveloppe, avec quelle fiscalité.
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ETF ESG, ISR et Paris-aligned
Label ISR, SFDR, indices SRI, ESG Leaders, PAB : ce que chaque étiquette garantit, ce qu’elle coûte et comment éviter le greenwashing.
Vérifié le 12 octobre 2026
Fiscalité et enveloppes
PEA, compte-titres, assurance vie : imposition, déclaration, retenue à la source.
ETF capitalisant ou distribuant
Impôt, frais de réinvestissement et exemple sur 20 ans : comment choisir selon votre enveloppe (PEA, CTO, assurance vie).
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF éligibles au PEA
La règle des 75 %, les ETF à swap sur MSCI World ou S&P 500, le PEA-PME et la vérification de l’éligibilité avant chaque achat.
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Fiscalité des ETF en 2026
PFU à 31,4 %, PEA à 18,6 % après 5 ans, assurance vie, PER, moins-values et formulaires : ce que coûte fiscalement un ETF.
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF en assurance vie
Unités de compte ETF, frais de contrat, fiscalité après 8 ans et limites : savoir si l’assurance vie convient pour détenir des ETF.
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PEA, CTO ou assurance vie pour ses ETF
Comparatif des trois enveloppes : accès aux ETF, fiscalité 2026, plafond, liquidité, succession et ordre de remplissage.
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Dividendes US et retenue à la source
ETF irlandais à 15 %, luxembourgeois à 30 %, W-8BEN, synthétiques, crédit d’impôt en France : l’impact réel sur la performance.
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Déclarer ses ETF aux impôts
IFU, cases 3VG, 3VH, 2DC, 2TR, 2OP, 3916-bis, PEA, assurance vie, moins-values : le mode d’emploi pour la déclaration de revenus.
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Stratégie et portefeuille
Investir progressivement, construire, rééquilibrer et tenir dans la durée.
Investir en ETF progressivement (DCA)
Principe, avantages et limites du DCA, comparaison avec le versement unique, fréquence, frais fixes de courtage et automatisation.
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Portefeuille d’ETF pour débutant
Un ETF monde, cœur-satellite, allocation selon l’horizon, exemples de répartition et mise en œuvre sur PEA et CTO.
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ETF ou actions en direct
Diversification, coûts, temps, études SPIVA et fiscalité : quand un ETF suffit et quand des actions se justifient.
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ETF ou fonds actifs (OPCVM)
Frais, droits d’entrée, performance à long terme, assurance vie et gestion pilotée : comparer un ETF et un fonds actif.
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Rééquilibrer un portefeuille d’ETF
Fréquence, seuils, fiscalité sur CTO, PEA et assurance vie, versements et outil de calcul des ordres.
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ETF et krach : que faire
Historique des baisses, temps de récupération, DCA, liquidités et rééquilibrage : le plan à écrire avant le krach.
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF et retraite
PEA, PER, assurance vie, règle des 4 % et fiscalité du décaissement : préparer sa retraite avec des ETF, exemple chiffré à l’appui.
Vérifié le 12 octobre 2026
Courtiers
Où acheter ses ETF, à quel prix, avec ou sans plan d’investissement.
Choisir un courtier pour ses ETF
Enveloppes, frais, plan programmé, garantie des titres, IFU et pièges : les critères pour choisir où acheter ses ETF.
Vérifié le 12 octobre 2026
ETF sans frais de courtage
Plans programmés gratuits, listes d’ETF sans commission : ce qui reste payant, les limites et un exemple chiffré pour petits versements.
Vérifié le 12 octobre 2026
