iShares STOXX Europe 600 Banks (DE)
Un panier de 57 banques européennes, concentré sur HSBC et les grandes banques espagnoles. C’est un pari sectoriel pur, à manier comme une poche tactique.
Par Bertrand Marquette, entrepreneur et investisseur · mis à jour le
Notre analyse de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE)
L’iShares STOXX Europe 600 Banks (EXV1) n’achète que la finance : 99,3 % du portefeuille tient dans les banques. HSBC pèse 14,4 %, Santander 8,7 % et BBVA 6,6 %, soit 40,7 % pour les cinq premières lignes, un niveau de concentration élevé. La Grande-Bretagne (27,4 %), l’Espagne (19,1 %) et l’Italie (14,8 %) donnent le ton géographique.
Il coûte 0,47 %, quand deux autres ETF sur l’indice sont moins chers : Amundi STOXX Europe 600 Banks, par exemple, affiche 0,30 % pour 3 094 M€. Les 3 281 M€ d’EXV1 le mettent à l’abri du risque de fermeture. Le fonds est de droit allemand, distribue environ 3,7 % et, comme il n’est pas éligible au PEA, ces dividendes sont taxés à chaque versement. Sur un an le fonds ressort à +37,1 %, mais son repli maximal de 56 % montre ce qu’un secteur bancaire peut coûter dans une mauvaise séquence. Un tel support se justifie rarement en cœur de portefeuille.
Points forts
- 3 281 M€ d’encours, liquidité confortable
- Exposition bancaire diversifiée sur 57 valeurs
- Rendement de distribution d’environ 3,7 %
Points de vigilance
- Frais de 0,47 %, quand un pair est à 0,30 %
- Cinq premières lignes à 40,7 % du fonds
- Repli maximal de 56 %, secteur unique
Pour qui ? Pour un investisseur qui veut une poche sectorielle bancaire ponctuelle, hors PEA, et accepte une forte volatilité.
Ce que disent les chiffres
- Ses frais de 0,47 % sont supérieurs à la médiane de la catégorie « Europe » dans notre base (0,15 %).
- Il est classé n° 2 sur 3 ETF suivant le même indice dans notre base, selon notre note (7,4/10).
- Un ETF suivant le même indice coûte moins cher : Amundi STOXX Europe 600 Banks (0,30 %).
- Il n’est pas éligible au PEA : il se détient sur un compte-titres ordinaire, une assurance vie ou un PER selon le courtier.
- Sa pire baisse sur la période observée (depuis 12 octobre 2016) est de −56,1 %, atteinte en septembre 2020.
Performance de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE)
Calculée par nos soins à partir des cours ajustés des dividendes (Yahoo Finance, ligne EXV1.DE, EUR), au 12 octobre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Évolution d’un investissement de 100 depuis 29 octobre 2021.
| Période | Performance | Annualisée |
|---|---|---|
| 1 an | +37,1 % | +37,1 % |
| 3 ans | +191,8 % | +42,9 % |
| 5 ans | +251,5 % | +28,6 % |
| 10 ans | +319,0 % | +15,4 % |
Année par année
- Volatilité annualisée (3 ans)
- 20,6 %
- Plus forte baisse observée
- −56,1 % (25 septembre 2020)
- Rendement des distributions (12 mois)
- 3,62 %
Caractéristiques
Source : fiche du fonds (justETF, 12 octobre 2026), à recouper avec le DIC de l’émetteur.
- ISIN
DE000A0F5UJ7- Ticker principal
- EXV1
- Émetteur
- iShares
- Indice suivi
- STOXX® Europe 600 Banks
- Univers
- Actions, Europe, Services financiers
- Frais courants (TER)
- 0,47 % par an
- Encours
- 3,3 Md €
- Politique de distribution
- Distribution (Au moins une fois par an)
- Méthode de réplication
- Physique ( Réplication complète )
- Devise du fonds
- EUR · non couvert contre le risque de change
- Domiciliation
- Allemagne
- Conforme UCITS
- Oui
- Prêt de titres
- Non
- Date de lancement
- 25 avril 2001
- Nombre de positions
- 57
- Éligibilité PEA
- Non (non listé comme éligible)
Composition : que contient iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
57 positions · les 10 premières pèsent 60,1 % · état au 31/08/2026
Dix premières lignes
Pays
Où est coté iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
Le même ETF est coté sur plusieurs places, dans plusieurs devises. Le prix, le spread et la liquidité varient d’une ligne à l’autre.
| Place | Devise | Ticker |
|---|---|---|
| gettex | EUR | EXV1 |
| Bourse de Stuttgart | EUR | EXV1 |
| Bolsa Mexicana de Valores | MXN | - |
| SIX Swiss Exchange | EUR | SX7PEX |
| XETRA | EUR | EXV1 |
Ce que coûtent les frais de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE)
Exemple chiffré, hypothèse purement illustrative.
Avec un TER de 0,47 %, un versement unique de 10 000 € qui progresserait de 6 % brut par an laisserait environ 778 € de frais cumulés au bout de 10 ans, soit 4,3 % du capital final brut. Testez vos montants dans le calculateur de frais.
Où acheter iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
Courtiers proposant un compte-titres, classés par coût d’un ordre de 1 000 € sur une place française. Vérifiez la présence de la ligne exacte (ISIN DE000A0F5UJ7) dans le catalogue avant d’ouvrir un compte.
| Courtier | Enveloppes | Ordre de 1 000 € (Paris) |
|---|---|---|
| eToro | CTO | 0 € |
| Trading 212 | CTO | 0 € |
| XTB | PEACTO | 0 € |
| N26 | PEACTO | 0,90 € |
| Scalable Capital | CTO | 0,99 € |
| Bitpanda | CTO | 1,00 € |
Questions fréquentes sur iShares STOXX Europe 600 Banks (DE)
Quels sont les frais de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) est-il éligible au PEA ?
iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) est-il capitalisant ou distribuant ?
Quelle est la performance de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) sur 5 ans ?
Où acheter iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
Quel est l’encours de iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) ?
Sources : fiche du fonds sur justETF (frais, encours, caractéristiques, composition), cours de clôture ajustés sur Yahoo Finance (performances et volatilité recalculées par meilleurs-etf.net), liste des ETF éligibles au PEA recoupée avec les documents des émetteurs. Dernier calcul : 12 octobre 2026. Informations à titre pédagogique, sans conseil en investissement. Risque de perte en capital.
