iShares MSCI Europe Financials Sector
Banques, assureurs et autres financières d’Europe, rien d’autre : ESIF suit le MSCI Europe Financials 20/35 Capped. Un pari sectoriel, pas un fonds diversifié, à réserver à une poche satellite.
Par Bertrand Marquette, entrepreneur et investisseur · mis à jour le
Notre analyse de iShares MSCI Europe Financials Sector
Le fonds est investi à 97,9 % en finance, sur 85 valeurs. HSBC pèse 9,59 %, Banco Santander 5,65 % et Allianz 5,37 % ; les dix premières lignes totalisent 29,6 %. Côté pays, la Grande-Bretagne (22,97 %) devance l’Espagne (12,45 %) et l’Allemagne (12,4 %). Le plafonnement indiqué dans le nom de l’indice limite le poids des plus grosses valeurs, sans empêcher une forte dépendance au cycle des taux et du crédit.
À 0,18 % de frais et 639 M€ d’encours, ESIF est au même prix que son seul pair de même indice, le SPDR MSCI Europe Financials (787 M€). La réplication est physique complète, la domiciliation irlandaise, et les revenus sont capitalisés. L’ETF n’est pas éligible au PEA : il se détient en compte-titres. Le repli maximal de 22,9 % affiché reste modeste, mais l’absence de diversification sectorielle demeure le risque central.
Points forts
- Frais de 0,18 %, au niveau du pair de son indice
- Réplication physique complète sur 85 valeurs
- Plafonnement du poids des plus grosses lignes
Points de vigilance
- 98 % de finance, aucune diversification sectorielle
- Non éligible au PEA
- Dix premières lignes à 29,6 %, dont HSBC à 9,59 %
Pour qui ? Investisseur qui veut prendre une poche financière européenne en complément d’un fonds large, avec un compte-titres.
Ce que disent les chiffres
- Ses frais de 0,18 % sont supérieurs à la médiane de la catégorie « Europe » dans notre base (0,15 %).
- Il est classé n° 2 sur 2 ETF suivant le même indice dans notre base, selon notre note (7,1/10).
- Il n’est pas éligible au PEA : il se détient sur un compte-titres ordinaire, une assurance vie ou un PER selon le courtier.
- Sa pire baisse sur la période observée (depuis 18 novembre 2020) est de −22,9 %, atteinte en octobre 2022.
Performance de iShares MSCI Europe Financials Sector
Calculée par nos soins à partir des cours ajustés des dividendes (Yahoo Finance, ligne ESIF.DE, EUR), au 12 octobre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Évolution d’un investissement de 100 depuis 29 octobre 2021.
| Période | Performance | Annualisée |
|---|---|---|
| 1 an | +24,9 % | +24,9 % |
| 3 ans | +123,9 % | +30,8 % |
| 5 ans | +153,4 % | +20,4 % |
Année par année
- Volatilité annualisée (3 ans)
- 17,0 %
- Plus forte baisse observée
- −22,9 % (12 octobre 2022)
Caractéristiques
Source : fiche du fonds (justETF, 12 octobre 2026), à recouper avec le DIC de l’émetteur.
- ISIN
IE00BMW42306- Ticker principal
- ESIF
- Émetteur
- iShares
- Indice suivi
- MSCI Europe Financials 20/35 Capped
- Univers
- Actions, Europe, Services financiers
- Frais courants (TER)
- 0,18 % par an
- Encours
- 639 M €
- Politique de distribution
- Capitalisation
- Méthode de réplication
- Physique ( Réplication complète )
- Devise du fonds
- EUR · non couvert contre le risque de change
- Domiciliation
- Irlande
- Conforme UCITS
- Oui
- Prêt de titres
- Non
- Date de lancement
- 18 novembre 2020
- Nombre de positions
- 85
- Éligibilité PEA
- Non (non listé comme éligible)
Composition : que contient iShares MSCI Europe Financials Sector ?
85 positions · les 10 premières pèsent 45,0 % · état au 31/08/2026
Dix premières lignes
Pays
Secteurs
Où est coté iShares MSCI Europe Financials Sector ?
Le même ETF est coté sur plusieurs places, dans plusieurs devises. Le prix, le spread et la liquidité varient d’une ligne à l’autre.
| Place | Devise | Ticker |
|---|---|---|
| gettex | EUR | ESIF |
| London Stock Exchange | GBP | ESIF |
| XETRA | EUR | ESIF |
Ce que coûtent les frais de iShares MSCI Europe Financials Sector
Exemple chiffré, hypothèse purement illustrative.
Avec un TER de 0,18 %, un versement unique de 10 000 € qui progresserait de 6 % brut par an laisserait environ 302 € de frais cumulés au bout de 10 ans, soit 1,7 % du capital final brut. Testez vos montants dans le calculateur de frais.
Où acheter iShares MSCI Europe Financials Sector ?
Courtiers proposant un compte-titres, classés par coût d’un ordre de 1 000 € sur une place française. Vérifiez la présence de la ligne exacte (ISIN IE00BMW42306) dans le catalogue avant d’ouvrir un compte.
| Courtier | Enveloppes | Ordre de 1 000 € (Paris) |
|---|---|---|
| eToro | CTO | 0 € |
| Trading 212 | CTO | 0 € |
| XTB | PEACTO | 0 € |
| N26 | PEACTO | 0,90 € |
| Scalable Capital | CTO | 0,99 € |
| Bitpanda | CTO | 1,00 € |
Questions fréquentes sur iShares MSCI Europe Financials Sector
Quels sont les frais de iShares MSCI Europe Financials Sector ?
iShares MSCI Europe Financials Sector est-il éligible au PEA ?
iShares MSCI Europe Financials Sector est-il capitalisant ou distribuant ?
Quelle est la performance de iShares MSCI Europe Financials Sector sur 5 ans ?
Où acheter iShares MSCI Europe Financials Sector ?
Quel est l’encours de iShares MSCI Europe Financials Sector ?
Sources : fiche du fonds sur justETF (frais, encours, caractéristiques, composition), cours de clôture ajustés sur Yahoo Finance (performances et volatilité recalculées par meilleurs-etf.net), liste des ETF éligibles au PEA recoupée avec les documents des émetteurs. Dernier calcul : 12 octobre 2026. Informations à titre pédagogique, sans conseil en investissement. Risque de perte en capital.
