Xtrackers MSCI EMU 1D
Xtrackers MSCI EMU 1D distribue les dividendes des actions de la zone euro. À 0,09 % de frais, il se range parmi les moins chers de son indice, pour 1 922 M€.
Par Bertrand Marquette, entrepreneur et investisseur · mis à jour le
Notre analyse de Xtrackers MSCI EMU 1D
Le suffixe 1D annonce la distribution : XD5E verse ses dividendes, avec un rendement sur 12 mois de 2,52 %. Le fonds détient 220 lignes du MSCI EMU en réplication physique complète. ASML y atteint 8,51 %, devant Siemens (3,16 %) et SAP (2,93 %). L’Allemagne (25,42 %), la France (24,61 %) et les Pays-Bas (18,78 %) forment l’essentiel de l’exposition.
Pour un résident français, la distribution a une conséquence directe : chaque dividende encaissé est imposé l’année du versement en compte-titres, ce que la version capitalisante d’UBS, au même 0,09 %, évite. Cette formule convient donc surtout à ceux qui veulent percevoir un revenu. Le fonds est inscrit au Luxembourg, coté en euros, sans couverture de change, et n’est pas éligible au PEA. Parmi les six ETF qui suivent cet indice, il fait partie des deux distribuants à 0,09 % avec UBS, loin devant les distribuants d’Amundi à 0,12 %. L’encours, proche de 2 Md€, limite le risque de fermeture.
Points forts
- 0,09 % de frais pour un ETF distribuant sur cet indice
- Rendement sur 12 mois de 2,52 %
- Réplication physique complète, 1 922 M€
Points de vigilance
- Dividendes imposés chaque année en compte-titres
- Non éligible au PEA
- ASML pèse 8,51 % du fonds
Pour qui ? Pour un épargnant qui veut toucher les dividendes de la zone euro en compte-titres et accepte leur imposition annuelle.
Ce que disent les chiffres
- Ses frais de 0,09 % sont inférieurs à la médiane de la catégorie « Europe » dans notre base (0,15 %).
- Il est classé n° 3 sur 6 ETF suivant le même indice dans notre base, selon notre note (8,5/10).
- Il n’est pas éligible au PEA : il se détient sur un compte-titres ordinaire, une assurance vie ou un PER selon le courtier.
- Sa pire baisse sur la période observée (depuis 12 octobre 2016) est de −38,0 %, atteinte en mars 2020.
Performance de Xtrackers MSCI EMU 1D
Calculée par nos soins à partir des cours ajustés des dividendes (Yahoo Finance, ligne XD5E.DE, EUR), au 12 octobre 2026. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Évolution d’un investissement de 100 depuis 29 octobre 2021.
| Période | Performance | Annualisée |
|---|---|---|
| 1 an | +15,4 % | +15,4 % |
| 3 ans | +64,2 % | +18,0 % |
| 5 ans | +66,5 % | +10,7 % |
| 10 ans | +158,9 % | +10,0 % |
Année par année
- Volatilité annualisée (3 ans)
- 14,0 %
- Plus forte baisse observée
- −38,0 % (18 mars 2020)
- Rendement des distributions (12 mois)
- 2,52 %
Caractéristiques
Source : fiche du fonds (justETF, 12 octobre 2026), à recouper avec le DIC de l’émetteur.
- ISIN
LU0846194776- Ticker principal
- XD5E
- Émetteur
- Xtrackers
- Indice suivi
- MSCI EMU
- Univers
- Actions, Europe
- Frais courants (TER)
- 0,09 % par an
- Encours
- 1,9 Md €
- Politique de distribution
- Distribution (Une fois par trimestre)
- Méthode de réplication
- Physique ( Réplication complète )
- Devise du fonds
- EUR · non couvert contre le risque de change
- Domiciliation
- Luxembourg
- Conforme UCITS
- Oui
- Prêt de titres
- Oui
- Date de lancement
- 28 novembre 2012
- Nombre de positions
- 220
- Éligibilité PEA
- Non (non listé comme éligible)
Composition : que contient Xtrackers MSCI EMU 1D ?
220 positions · les 10 premières pèsent 30,1 % · état au 31/08/2026
Dix premières lignes
Pays
Secteurs
Où est coté Xtrackers MSCI EMU 1D ?
Le même ETF est coté sur plusieurs places, dans plusieurs devises. Le prix, le spread et la liquidité varient d’une ligne à l’autre.
| Place | Devise | Ticker |
|---|---|---|
| gettex | EUR | XD5E |
| Bourse de Stuttgart | EUR | XD5E |
| Borsa Italiana | EUR | XD5E |
| London Stock Exchange | GBX | XD5E |
| SIX Swiss Exchange | CHF | XD5E |
| XETRA | EUR | XD5E |
Ce que coûtent les frais de Xtrackers MSCI EMU 1D
Exemple chiffré, hypothèse purement illustrative.
Avec un TER de 0,09 %, un versement unique de 10 000 € qui progresserait de 6 % brut par an laisserait environ 151 € de frais cumulés au bout de 10 ans, soit 0,8 % du capital final brut. Testez vos montants dans le calculateur de frais.
Où acheter Xtrackers MSCI EMU 1D ?
Courtiers proposant un compte-titres, classés par coût d’un ordre de 1 000 € sur une place française. Vérifiez la présence de la ligne exacte (ISIN LU0846194776) dans le catalogue avant d’ouvrir un compte.
| Courtier | Enveloppes | Ordre de 1 000 € (Paris) |
|---|---|---|
| eToro | CTO | 0 € |
| Trading 212 | CTO | 0 € |
| XTB | PEACTO | 0 € |
| N26 | PEACTO | 0,90 € |
| Scalable Capital | CTO | 0,99 € |
| Bitpanda | CTO | 1,00 € |
Questions fréquentes sur Xtrackers MSCI EMU 1D
Quels sont les frais de Xtrackers MSCI EMU 1D ?
Xtrackers MSCI EMU 1D est-il éligible au PEA ?
Xtrackers MSCI EMU 1D est-il capitalisant ou distribuant ?
Quelle est la performance de Xtrackers MSCI EMU 1D sur 5 ans ?
Où acheter Xtrackers MSCI EMU 1D ?
Quel est l’encours de Xtrackers MSCI EMU 1D ?
Sources : fiche du fonds sur justETF (frais, encours, caractéristiques, composition), cours de clôture ajustés sur Yahoo Finance (performances et volatilité recalculées par meilleurs-etf.net), liste des ETF éligibles au PEA recoupée avec les documents des émetteurs. Dernier calcul : 12 octobre 2026. Informations à titre pédagogique, sans conseil en investissement. Risque de perte en capital.
